Quỹ cân bằng là gì? Có nên chọn quỹ đầu tư cân bằng không?

Quỹ cân bằng được đánh giá là một quỹ đầu tư an toàn và ổn định nên được khá nhiều người quan tâm, lựa chọn hiện nay. Vậy quỹ cân bằng là gì? Có điểm gì đặc biệt mà lại thu hút nhiều nhà đầu tư? Cùng xem bài viết dưới đây để có cái nhìn rõ ràng hơn nhé.

[Giải đáp] Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng (Balanced Fund) là loại quỹ đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu sẽ được duy trì ổn định hoặc linh hoạt thay đổi tùy theo chiến lược của từng quỹ. Đây là lý do quỹ cân bằng có mức độ rủi ro nằm ở mức trung bình, phù hợp với những người có khẩu vị đầu tư an toàn, không thích mạo hiểm, chỉ cần sinh lời ở mức vừa phải nhưng có thể duy trì được lâu dài.

>>> Xem thêm: Nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu?

Ưu, nhược điểm của quỹ đầu tư cân bằng

Những ưu điểm và hạn chế sau đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ cân bằng:

Ưu điểm

• Giảm rủi ro khi thị trường biến động: Nếu một tài sản nào đó bị giảm giá thì quỹ cân bằng có thể bù đắp và giảm bớt sự ảnh hưởng tiêu cực đến tổng giá trị quỹ. Nhờ vậy nhà đầu tư có thể tránh được tình trạng thua lỗ khi thị trường đi xuống.
• Lợi nhuận ổn định: Một số quỹ cân bằng có thể điều chỉnh tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu theo tình hình thị trường giúp tối ưu lợi nhuận. Ngoài ra, việc đầu tư quỹ còn là cách để đa dạng danh mục đầu tư, duy trì lợi nhuận ổn định.
• Có chuyên gia tài chính quản lý quỹ: Vì là quỹ mở nên quỹ cân bằng sẽ có các chuyên gia giàu kinh nghiệm đầu tư và quản lý hiệu quả, giúp bạn tiết kiệm thời gian mà vẫn nhận được lợi nhuận đều đặn.

Nhược điểm

• Lợi nhuận không cao: Quỹ cân bằng thiên về tính an toàn và ổn định nên thường có sự cẩn trọng trong đầu tư, do đó lợi nhuận mang về thường thấp hơn so với lợi nhuận từ quỹ cổ phiếu.
• Tăng trưởng chậm: Chính vì tập trung vào sự an toàn cho nhà đầu tư mà quỹ cân bằng có thể bỏ qua các cơ hội đầu tư sinh lời hấp dẫn, dẫn đến mức tăng trưởng vốn không cao.
• Nhà đầu tư hạn chế về quyền kiểm soát: Việc phân bổ nguồn vốn vào cổ phiếu, trái phiếu phụ thuộc nhiều vào chuyên gia tài chính. Họ là người trực tiếp đầu tư và quản lý nên bạn khó có thể quyết định hay kiểm soát toàn bộ quá trình hoạt động của quỹ.

Có nên đầu tư quỹ cân bằng không?

Việc lựa chọn quỹ đầu tư cân bằng sẽ tùy thuộc vào nhu cầu, điều kiện kinh tế, kiến thức về tài chính và mức độ rủi ro có thể chấp nhận. Nếu bạn muốn tăng thêm sự đa dạng cho danh mục đầu tư, có giải pháp dự phòng để bảo vệ nguồn vốn trước biến động thị trường và không muốn chịu rủi ro cao thì quỹ cân bằng sẽ rất phù hợp.

Ngược lại, nếu bạn có mục tiêu là sinh lời cao, tăng trưởng tài sản nhanh và ưa thích đầu tư mạo hiểm thì nên chọn các quỹ tập trung vào một loại tài sản nhất định như quỹ cổ phiếu.

Những điều cần làm trước khi tham gia quỹ đầu tư cân bằng

Sau đây là 3 yếu tố bạn cần làm rõ và thực hiện trước khi mua quỹ cân bằng:

• Xác định mục tiêu đầu tư: Đặc điểm của mỗi quỹ đầu tư là khác nhau, việc xác định được mục tiêu tham gia quỹ sẽ giúp bạn lựa chọn được giải pháp phù hợp nhất.
• Tìm hiểu kiến thức về đầu tư: Tuy quỹ cân bằng không đòi hỏi cao về kiến thức đầu tư - tài chính nhưng bạn vẫn cần trang bị nền tảng cơ bản để theo dõi số liệu dễ dàng và đánh giá độ hiệu quả của hoạt động đầu tư.
• Tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính hoặc tư vấn đầu tư: Trước khi mua quỹ cân bằng, tốt nhất bạn nên trao đổi với chuyên gia tài chính hoặc tư vấn đầu tư để hiểu rõ về sản phẩm cũng như đưa ra quyết định đúng đắn hơn.

Bảo hiểm liên kết chung Prudential: Giải pháp đầu tư cân bằng kết hợp bảo vệ toàn diện

Bên cạnh đầu tư đơn thuần, bạn có từng nghĩ đến việc kết hợp đầu tư và bảo vệ trước rủi ro về sức khỏe trong cùng 1 sản phẩm chưa? Nếu chưa thì hãy thử cân nhắc bảo hiểm liên kết chung - sản phẩm bảo hiểm nhân thọ tích hợp đầu tư gia tăng tài sản.

Bảo hiểm liên kết chung là giải pháp vừa bảo vệ tài chính trước các rủi ro cuộc sống (tai nạn, thương tật,...) vừa đầu tư sinh lời bằng cách tách riêng một phần phí bảo hiểm để tham gia quỹ liên kết chung.

Quỹ liên kết chung sẽ bao gồm phí bảo hiểm được trích ra từ hợp đồng bảo hiểm liên kết chung và tài sản đầu tư được công ty bảo hiểm nhân thọ phân bổ vào kế hoạch trung - dài hạn, tập trung vào tài sản có thu nhập ổn định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tiền gửi ngân hàng. Qua đó mang lại kết quả ổn định và cân bằng cho nhà đầu tư.

Xem thêm giải pháp bảo vệ tài chính trước rủi ro từ Prudential để vững bước trước biến động, an tâm kế hoạch đầu tư không bị gián đoạn!

Tư vấn giải pháp bảo hiểm nhanh chóng, hiệu quả

Bài viết trên là thông tin giải đáp cho thắc mắc quỹ cân bằng là gì và những vấn đề liên quan đến quỹ. Nhìn chung quỹ cân bằng sẽ phù hợp với người muốn đầu tư an toàn, không sinh lời cao nhưng giá trị tài sản sẽ tăng ổn định theo thời gian. Ngoài ra, bạn còn có thể cân nhắc bảo hiểm liên kết chung để được bảo vệ và đầu tư tối ưu trong cùng một sản phẩm. Nếu cần tư vấn về bảo hiểm liên kết chung, hãy liên hệ với Prudential để được hỗ trợ nhanh nhất nhé.

>>> Xem thêm:

• Quỹ mở là gì và có nên đầu tư hay không?
• Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì và những lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ
• Hedging là gì? Hiểu đúng để hạn chế rủi ro khi đầu tư